Nos solutions

Des recommandations personnalisées pour protéger, investir et transmettre

Nos conseils sur mesure

L’approche à 360° pour une vision globale

Protéger votre famille, votre conjoint / partenaire, vos enfants
Maîtriser votre fiscalité
Préparer votre retraite
Transmettre votre patrimoine

Notre étude patrimoniale

1 Bilan patrimonial

Établit une photographie de votre situation actuelle
Analyse de votre situation matrimoniale et protection de vos proches
Analyse de votre niveau de vie : quels sont vos revenus et charges ?
Etude de vos placements actuels et supports financiers : correspondent-ils à votre profil ? Correspondent-ils à vos besoins ? Sont-ils suffisamment diversifiés ?
Analyse de la rentabilité de vos investissements
Analyse fiscale
Anticipation de la transmission de votre patrimoine

2 Préconisations

Identifie les points d’optimisation pour se construire un patrimoine financier et immobilier en adéquation avec vos besoins et vous proposez une trajectoire pour les optimiser

Des orientations ajustées à votre situation

COUPLE & PATRIMOINE pour comprendre l’impact du régime matrimonial sur vos biens respectifs , la protection des proches et optimiser votre patrimoine de couple
PLACEMENTS & DIVERSIFICATION pour se construire un patrimoine financier et immobilier diversifié et adapté à votre profil de risques. Analyser l’opportunité de détenir une partie du patrimoine à travers une société
DONATION & SUCCESSION pour répondre aux enjeux d’une transmission en toute sérénité et optimisant les droits de transmission
CLAUSE BÉNÉFICIAIRE pour adapter les clauses afin de protéger ses proches et minimiser l’imposition

Je suis prêt(e) à faire un bilan patrimonial

Notre audit retraite

1 Bilan retraite

Établit une photographie de vos droits en provenance des régimes obligatoires selon votre parcours professionnel
Répond à vos interrogations :
- A quel âge partir à la retraite ?
- Combien vais-je gagner ?
- Combien va-t-il me manquer pour assurer mon train de vie ?
- Comment faire valoir mes droits ?

2 Optimisations

Identifie comment optimiser vos droits à retraite
Identifie comment diversifier votre patrimoine pour vous créer des revenus complémentaires

Des accompagnements réguliers ou ponctuels, en fonction de vos besoins

Suivi patrimonial annuel

Aide au suivi des contrats en gestion libre avec revue régulière du portefeuille

Assistance fiscale

Assistance dans la déclaration fiscale de vos revenus

Assistance successorale
lors de la perte d’un proche

Aide à la compréhension globale de la composition du patrimoine et des options possibles en fonction de votre situation
Assistance dans la lecture et la compréhension des documents transmis par les différentes parties
Aide à la rédaction de courriers

Je suis intéressé(e) par un accompagnement

Nos placements financiers

Assurances

Assurance Vie

Le couteau suisse de votre patrimoine : disponibilité, fiscalité allégée, transmission optimisée

Contrat de Capitalisation

Le complément à l’assurance vie pour personnes physiques ou personnes morales à l’IS (Impôt sur les Sociétés)

Plan Epargne Retraite

Plus souple, plus simple depuis la loi Pacte pour compléter ses revenus à la retraite ou protéger son conjoint

Quels actifs au sein de votre
contrat d’assurance ?

L’allocation stratégique des classes d’actifs est déterminante afin d’assurer une bonne diversification de votre portefeuille et de s’adapter à vos besoins en fonction de vos objectifs de rendement et du niveau de risque accepté. En général, plus le risque est élevé, plus le rendement est grand !

Les classes d’actifs ont également des niveaux de risques encourus différents (volatilité, liquidité, perte en capital, …) en fonction de votre horizon de placement.

Ainsi les actions sont plus volatiles à court terme que toutes les autres classes d’actifs hormis les matières premières. En revanche, la probabilité de perte de pouvoir d‘achat des actions est plus faible à long terme que les supports à revenus fixes.

Aidez-moi à structurer mon patrimoine efficacement

Diversifier et donner du sens à vos placements financiers

Actifs Forestiers

Enraciner votre patrimoine dans un actif tangible et décorrélé des marchés financiers

Produits Structurés

Ajuster votre rendement cible en fonction de votre profil dans un souci de diversification

Private Equity

Soutenir l’économie réelle en investissant dans des entreprises non-cotées, dans une optique de performance accrue

Actifs Réels

De nouveaux potentiels avec des thématiques liées à la mobilité verte, la transition énergétique, les infrastructures numériques, …

Fonds Obligataires Datés

Investir dans des obligations émises par des entreprises privées pour une durée connue à l’avance (de 4 à 7 ans)

Girardin

Investir dans les Dom Tom avec un projet agréé par Bercy pour réduire son impôt

Je veux des conseils pour diversifier

Nos investissements immobiliers

Location Meublée

Maitriser votre fiscalité avec le régime LMNP (Location Meublée Non Professionnelle)

SCPI

Percevoir des revenus réguliers sans contraintes de gestion

Démembrement de Propriété

Investir en nue-propriété : être propriétaire des revenus futurs et bénéficier de fortes décotes à l’achat

Défiscalisation

Réduire votre assiette fiscale (Déficit foncier, Monument historique) ou votre impôt (Denormandie, Malraux) mais pas à tout prix !

Crowdfunding Immobilier

Financer des projets concrets à court terme avec des rendements attractifs

Assurance Emprunteur

Réaliser des économies en changeant d’assurance de prêt immobilier grâce à la loi Lemoine

Eclairez-moi sur les placements immobiliers et leur fiscalité

Prévoyance individuelle du chef d’entreprise

Pour qui ?

TNS (Travailleurs non salariés), Mandataires sociaux, Créateur d’entreprise

Artisans et commerçants, Professions libérales, Professions médicales et paramédicales, Consultants, Ingénieurs-conseils, Indépendants

Vos questions essentielles

En cas d’arrêt de travail ou d’invalidité,
comment maintenir mon niveau de vie ?

En cas de décès,
comment protéger ma famille ?

En cas d’arrêt de travail,
comment assurer les charges fixes de mon entreprise ?

En cas de décès ou d’invalidité,
comment sauvegarder votre patrimoine ?

Une réponse adaptée à vos souhaits

Vous PROTÉGER

Maintenir votre rémunération en cas d’arrêt de travail ou d’invalidité
Garantie chômage des dirigeants

PROTÉGER votre FAMILLE

Préserver votre famille des conséquences financières d’un décès

PROTÉGER votre ENTREPRISE

Couvrir vos frais généraux permanents
Garanties spécifiques au maintien du bon fonctionnement de votre entreprise (garanties Homme-clé et Associés)

D’accord, je souhaiterais une meilleure protection sociale